本網(wǎng)訊記者周波報(bào)道： 8月22日，在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行宜城鄢城支行，發(fā)現(xiàn)一取現(xiàn)客戶賬戶有涉詐的嫌疑，工作人員巧妙配合、妥善應(yīng)對(duì)，成功堵截了一筆4.46萬(wàn)元電信詐騙資金的取現(xiàn)，并報(bào)警處理，成功配合宜城公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)抓獲涉詐嫌疑人。
當(dāng)天中午12點(diǎn)左右左右，客戶紀(jì)某攜帶本人身份證及銀行卡前往農(nóng)業(yè)銀行宜城鄢城支行大廳等候辦理業(yè)務(wù)，因柜面經(jīng)理正在處理一筆較為復(fù)雜的對(duì)公業(yè)務(wù)，紀(jì)某多次上前催促，后經(jīng)大廳人員解釋安撫坐在等候區(qū)等待。12：30分左右，紀(jì)某來(lái)到柜臺(tái)，先要求取現(xiàn)44600元，隨后翻看了下手機(jī)又改口要取44500元，賬戶只留100元。由于客戶行為表現(xiàn)異常，又是異地客戶，取現(xiàn)后賬戶基本不留存余額。這些特征立即引起了當(dāng)班柜員的警覺(jué)，隨即查詢了客戶近一年的交易流水，發(fā)現(xiàn)該賬戶近一年除結(jié)息外未發(fā)生任何交易，今天突然開(kāi)始發(fā)生交易，進(jìn)賬前有小額嘗試性交易，隨后賬戶集中有多筆多人資金轉(zhuǎn)入進(jìn)賬，金額總計(jì)16.4萬(wàn)多元。賬戶還顯示中午12點(diǎn)之前該客戶在已在其他網(wǎng)點(diǎn)辦理了10萬(wàn)元現(xiàn)金取款，并隨后在另一網(wǎng)點(diǎn)ATM取款機(jī)辦理了2萬(wàn)元的現(xiàn)金取現(xiàn)。
當(dāng)班柜員向客戶核實(shí)資金來(lái)源和款項(xiàng)用途時(shí)，客戶一直假裝看手機(jī)，對(duì)資金來(lái)源及用途支支吾吾說(shuō)不清楚。這一系列疑點(diǎn)引起了當(dāng)班柜員高度警覺(jué)，便立即通過(guò)手勢(shì)和暗語(yǔ)向正在大廳值班的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人上報(bào)了情況，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人看到手勢(shì)后心領(lǐng)神會(huì)，再次上前向客戶了解情況，客戶稱父母讓他來(lái)取現(xiàn)，自己也不認(rèn)識(shí)交易對(duì)方是誰(shuí)。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步核實(shí)情況后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人立即進(jìn)入營(yíng)業(yè)室，撥打宜城反詐中心電話報(bào)警，反映了客戶相關(guān)信息和可疑情況，反詐中心核實(shí)相關(guān)情況后表示將立即安排民警前來(lái)現(xiàn)場(chǎng)處理。并要求銀行方想方設(shè)法穩(wěn)住客戶。
在此過(guò)程中，客戶紀(jì)某覺(jué)察出了異常，向銀行方提出，今天不能取就不取了，準(zhǔn)備離開(kāi)營(yíng)業(yè)室。當(dāng)班柜員靈機(jī)一動(dòng)，以剛收現(xiàn)金需清分為由，拖延時(shí)間穩(wěn)住紀(jì)某稍等片刻。13：10分左右，宜城2名民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，核實(shí)情況后立即對(duì)客戶紀(jì)某進(jìn)行了控制，現(xiàn)場(chǎng)收繳了其隨身攜帶的手機(jī)、銀行卡、身份證等物品，隨后將其帶走協(xié)助調(diào)查。隨后，農(nóng)業(yè)銀行宜城鄢城支行對(duì)該賬戶進(jìn)行了交易異常賬戶管控處理。目前，宜城警方已經(jīng)對(duì)紀(jì)某進(jìn)行立案查處。
近年來(lái)，隨著國(guó)家在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的力度持續(xù)加大，為了有效遏制詐騙等違法活動(dòng)蔓延，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行宜城支行長(zhǎng)期以來(lái)持續(xù)聚焦支付安全，加強(qiáng)大額取現(xiàn)管理，要求各網(wǎng)點(diǎn)提高對(duì)取現(xiàn)客戶的反詐排查和宣傳，加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和在崗培訓(xùn)，重點(diǎn)防范具有高度可疑特征的異常賬戶和外地客戶群體。一旦發(fā)現(xiàn)取款人有意隱藏面部特征，或無(wú)法說(shuō)清匯款人身份和資金來(lái)源的，高度警惕、嚴(yán)加防范、慎重辦理業(yè)務(wù)。同時(shí)，還積極對(duì)接公安，及時(shí)將可疑線索上報(bào)反詐中心，警銀聯(lián)動(dòng)筑牢反詐堡壘。
（編輯：聞俊 編審：謝叢陽(yáng)）
